华夏时报,基金从业人员禁买一对多

作者: 谈股论金  发布:2019-10-16

  本报讯(记者敖晓波)记者昨天从基金公司证实,证监会日前正式通知各基金公司,基金公司自有资金及基金从业人员不得购买“一对多”专户理财产品。

  本报记者 华强 北京报道

  据了解,证监会近日向各基金公司下发了《关于“一对多”专户理财业务有关问题的说明》,对于基金公司是否可以运用固有资金投资资产管理计划,以及基金从业人员是否可以投资资产管理计划的疑问,该通知明确规定,暂不可以,待相关规定明确后再予以考虑。

  “买基金好,还是买银行理财产品好?”家住北京海淀某小区的郭东郭大爷,经常拿这个问题问他身边的朋友。

  此外,对于一家基金公司一次至多可以报送多少个资产管理计划的备案登记材料的疑问,该统计也作出了限定,原则上不做数量限制,现阶段综合考虑各方面因素,原则上不多于5个,即正在办理备案登记和已办理完毕备案登记但未完成销售的资产管理计划数量合计不超过5个。

  类似郭大爷的疑惑,在银行仿基金产品到来之际迎刃而解。目前,多只以基金管理公司为投资顾问的产品在各家银行发行,基金公司可以借道信托手段,将银行理财金投向股市。

  业内人士指出,商业银行理财资金投资二级市场股票在上个月被叫停之后,基金“一对多”专户理财业务将有效地弥补银行高端理财产品的缺口。

  基金为银行理财

  据悉,基金“一对多”专户理财业务开闸之前,基金公司与银行在特定客户方面的合作主要通过专户咨询展开,一般是商业银行借助信托公司发行理财产品,博时、华夏等大型基金公司经常会在这类产品中担纲投资顾问。基金“一对多”专户理财业务开闸之后,商业银行就可以直接和基金公司合作,由基金公司作为“一对多”专户理财产品的发售主体和运营主体,商业银行则充当托管行和代销渠道的角色。这样既可以帮助高端客户更加直接地找到理想的投资产品和专业的投资顾问,同时也有利于基金“一对多”专户理财业务的稳健发展。

  11月30日,中国证监会颁布《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》以及《关于实施有关问题的通知》,市场期待已久的基金公司专户理财业务明年1月1日起正式“开闸”。“基金业将迎来专户理财时代的到来。”在12月3日光大银行“仿基金”理财产品——“光华行业精选计划”发布会上,华夏基金副总裁张后奇直言不讳。

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  由于此前的制度规定,以前的银行

理财产品都是低风险低收益,无法与高风险高收益的股票基金“争雄”。然而,基金专户理财开闸,意味着银行可以委托基金理财,高风险高收益的股票市场不再是银行

理财产品的禁地。

  机构理财迈步

  放行基金专户理财,一直是基金业翘首以盼的事情。目前,我国基金行业资产管理规模的90%属于基金零售,多数基金管理公司只能从事公募基金管理,业务范围单一,机构理财市场仅限于少数基金管理公司参与管理全国社保基金和

企业年金。

  “华夏基金公司虽然也管理着40家企业年金客户,但在2600亿管理资产净值里,占比还是相当小;大头还是17只公募而来的基金,光客户数就超过一千万。”张后奇对开放专户理财显得格外高兴。他表示,公司内部早已成立了专门的机构理财部。

  业内人士表示,从某种意义上来说,专户理财的运作方式类似于私募基金。与私募基金客户不同的是,基金公司开展的私募业务客户,多为大型的机构和企业,如商业银行、保险公司、财务公司等。

  市场放大效应

  业内人士分析,允许基金公司开展专户理财,对理财市场将产生颠覆性影响。根据WIND统计,截至10月底,今年以来共发行51只基金,每月约平均发行5只基金。而近几个月新基金发行明显趋缓,9月份仅有创新封基华夏复兴和两只QDII基金发行,10月份则完全断档。

  个中缘由,系基金发行实行严格的核准制。“证监会批一只才能发一只。”业内人士道出其中原委。如果基金专户理财开闸,则情况大不一样。因为银行理财产品的发行实行备案制。“银行根据业务需要及市场情况,随时可以推出新的理财产品,只需要向银监会备案即可。”光大银行财富中心主任张旭阳表示。基金公司开展机构理财,大量银行和保险公司成为其客户,等于为股市带来源源不断的资金。

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